Le temps presse...Bonjour,Février est la période traditionnelle pour les contributions REER qui n'ont pas été faites au courant de l'année précédente. Je vous rappelle donc qu'il ne reste que quelques jours pour contribuer au REER pour l'année 2016 (maximum 25 370 $). Si vous devez faire une contribution, compléter celle qui a été faite ou que vous connaissez quelqu'un qui doit en faire une, il serait bon de lui rappeler que cette année, la date butoir est le 1er mars, 17h.Pour une
On déménage!
Bonjour,C'est avec plaisir que nous vous annonçons aujourd'hui que nous déménageons nos bureaux cette semaine! Pas très loin de nos bureaux actuels, le nouvel endroit se situe à La Prairie, tout près de l'autoroute 30. En fait, pour la plupart de nos clients, nous nous éloignons de 5 minutes à peine. Mais ça vaut la peine!!L'immeuble muni d'un ascenseur est tout neuf, éco responsable en raison de sa conception et des matériaux utilisés. Climatisé par géothermie, verre éco énergétique,
Le REER fête ses 60 ans! C’est le temps des REER!
...comme le martèle la publicité! La période de REER traditionnelle bat actuellement son plein. J'écris "traditionnelle" car comme la période des sucres au printemps, des vacances l'été, des fêtes en décembre, elle arrive toujours au même moment à en croire les publicités plus que présentes. C'est le "temps des REER", évidemment. La contribution au REER peut et devrait s'effectuer mensuellement, comme pour toute autre situation onéreuse que nous assumons en plusieurs versements. Le capital
Les résolutions 2017 du planificateur financier…
La nouvelle année est commencée, les fêtes sont finies, on passe aux choses sérieuses. Au chapitre des résolutions autre que la remise en forme, la correction de petits défauts et travers, voici une petite liste suggérée par votre planificateur financier.18 résolutions pour mieux se sentir, financièrement.1) Acheter l'excellent livre "En as-tu vraiment besoin" de Pierre-Yves Mc Sween. Ce fut mon premier achat de l'année. Je vous recommande cette lecture et de l'offrir à des proches.
Conseils de fin d’année
La fin de l'année est à nos portes et comme d'habitude je vous produis un document de planification fiscale, principalement pour l'année 2017. Il renferme une foule de conseils sur différents sujets qui peuvent s'appliquer à vous ou non, selon la situation. Bonne lecture et bonne planification!! (Cliquer ici)Il me reste quelques disponibilités d'ici le 22 décembre prochain si vous désirez que nous révisions notre stratégie financière et fiscale, ou simplement pour réviser le portefeuille.
Brexit – Lendemain de veille.
Quand je me suis endormi jeudi soir, la tendance c'était que la Grande-Bretagne demeurait au sein de l'Union Européenne, le statu quo paralysant l'électeur dans l'isoloir semblait faire son œuvre, comme toujours. Comme des millions de Britanniques, je me suis couché en me disant que c'était décidé et j'imaginais Boris Johnson (le leader du camp pour le Brexit) prononcer le désormais célèbre "si j'ai bien compris, vous êtes en train de me dire : à la prochaine fois!". Ben non!! Comme des millions
Un chat est un chat, un Planificateur financier est un conseiller, pas un vendeur!
J'ai quitté la CIBC en 1993 entre autres parce que mon patron m'a ordonné de rappeler la dame de 85 ans à qui j'avais recommandé un portefeuille conservateur, pour lui dire que je m'étais trompé et que c'est le fonds de croissance asiatique qui lui faut (que nous avions convenu de pousser cette semaine-là). Je ne l'ai pas fait, j'ai quitté peu de temps après. Je suis content d'opérer depuis plus de 20 ans auprès d'une entreprise (Groupe financier PEAK) entièrement indépendante de tout impératif
Contributions électroniques au REER et au CELI. Adieu les chèques!!
Je suis très content d'annoncer aujourd'hui que PEAK a signé une entente avec la plupart des institutions financières pour permettre les contributions électroniques au REER, au CELI et dans certaines conditions, au compte d'investissements. En effet, en plus d'offrir depuis deux ans la possibilité de faire une contribution par courriel (sur réception d'un courriel du client, nous pouvons effectuer un prélèvement bancaire unique pour effectuer une contribution), nous pouvons maintenant être
MRCC2 : Pour plus de transparence!!
Cette année sera une grande année pour les investisseurs canadiens, pas vraiment du point de vue des rendements mais du point de vue des coûts de gestion et de la transparence. Les législateurs sont à revoir l'ensemble des informations qui doivent être communiquées aux clients des conseillers financiers et c'est une excellente nouvelle. Ce texte est long mais c'est important, absolument à lire, mais avec une heure devant vous.
Nouveau site web!
Bonjour,Certains clients ont remarqué que notre site web a subi une cure de rajeunissement au courant des dernières semaines. C’est un fait et c’est avec grand plaisir que je vous invite à le découvrir. Cette initiative s’inscrit dans notre démarche de toujours offrir une expérience-client supérieure. Nous en avons profité pour changer la façon dont les « Bulletinternet » sont diffusés et dont vous avez la première édition sous les yeux. La sécurité a également été grandement améliorée pour
Les résolutions du Planificateur Financier…
L'horloge vient de sonner et la nouvelle année est commencée. Au chapitre des résolutions autre que la remise en forme, la correction de petits défauts et travers, voici une petite liste suggérée par votre planificateur financier.15 résolutions pour mieux se sentir, financièrement.1) Faire son Bilan. Vous pourriez être surpris du résultat. Prenez la somme de ce que vous détenez d’un côté; maison, REER, placements, ameublement (approx), véhicules, autre. De l’autre, faites la somme de ce
L’informateur fiscal 2015
Dans le cadre de mon travail de planificateur financier, je dois entre autres me tenir à jour sur les lois fiscales afin de conseiller au mieux ma clientèle. C’est dans cette optique que j’assiste à une soixantaine d’heures de formation par année, dont plusieurs en fiscalité. Heureusement, c’est un sujet que j’aime. Pour ceux qui me connaissent depuis longtemps, ils savent que j’ai fait 12 mois de stage universitaire au ministère du Revenu du Québec et que la carrière en fiscalité uniquement a