La nouvelle année est commencée, les fêtes sont finies, on passe aux choses sérieuses. Au chapitre des résolutions autre que la remise en forme, la correction de petits défauts et travers, voici une petite liste suggérée par votre planificateur financier.
18 résolutions pour mieux se sentir, financièrement.
1) Acheter l’excellent livre « En as-tu vraiment besoin » de Pierre-Yves Mc Sween. Ce fut mon premier achat de l’année. Je vous recommande cette lecture et de l’offrir à des proches. Je l’ai offert en cadeau pour Noël et ceux qui l’ont reçu l’ont dévoré. C’est une excellente lecture « financière ». En passant, il est 24.95$ en librairie, mais je l’ai trouvé à 14.99$ chez Costco…
2) Faire son Bilan. Vous pourriez être surpris du résultat. Prenez la somme de ce que vous détenez d’un côté; maison, REER, placements, ameublement (approx), véhicules, autre. De l’autre, faites la somme de ce que vous devez tel que l’hypothèque, les prêts personnels, soldes de cartes de crédit, etc. Vous pouvez utiliser ce lien vers un calculateur web offert par Fonds Dynamique. Vous pouvez également, en nous en faisant la demande, entrer vos chiffres directement dans nos systèmes sécurisés ce qui nous fera économiser du temps lors de notre prochaine révision financière.
3) Relire le document sur les frais de gestion que je vous ai fait parvenir en début d’année dernière (ICI)
4) Réviser/Faire un testament. Contactez votre notaire (je peux vous fournir des références), utilisez les services du Réseau juridique du Québec ou écrivez-le à la main suivant le modèle joint dans la partie droite.
5) Consulter sa cote de crédit. Equifax vous permettra pour un coût raisonnable, de vérifier s’il y a des choses qui ne vous appartiennent pas dans votre dossier.
6) Sensibiliser ses enfants sur la valeur de l’argent, il n’est jamais trop tôt pour le faire. J’ai participé à la rédaction du livre gérer votre argent.
7) Donner l’exemple en vous intéressant à vos finances. Les gens passent généralement plus de temps à préparer leurs vacances de deux semaines que de préparer la retraite qui durera 30ans…
8) Dresser une liste de ses mots de passe dans un logiciel prévu pour cela ou minimalement sur papier. Personnellement, j’utilise LastPass
9) Acheter un coffre fort, il y en a d’excellents pour une centaine de dollars. Mettez-y tout papier qui vous embêterait de perdre dans un incendie.
10) Contribuer au REER en début d’année ou sous forme de prélèvements réguliers, nous pouvons vous offrir la fréquence hebdomadaire, aux deux semaines ou mensuelle.
11) Sauver des arbres, optez pour la version électronique de vos factures et relevés. Chez PEAK comme pour vos autres relations d’affaires, nous pouvons respecter ce choix.
12) Revoir la structure de la dette et dresser des objectifs de remboursement. Je peux vous aider à revoir tout ça.
13) Faire l’inventaire de ses assurances. (vie, invalidité, santé, maladie grave, soins de longue durée, etc.)
14) Appeler mon planificateur financier pour un RDV plutôt que le contraire. Bien que nous effectuions un bon suivi, trop de clients attendent que nous les appelions pour fixer un RDV.
15) Faire le ménage dans ma paperasse.
16) Suivre mon planificateur financier via Facebook et Twitter
17) Encourager quelqu’un à faire ce qui précède
Au plaisir de vous revoir.
Merci pour les conseils. J’en avais lu quelques uns sur http://bourseinfo.info/ mais il faut avouer que vous en avez d’autres tout autant perspicaces. Il ne me reste plus qu’a les mettre en application et à voir. Merci encore.