Quand je me suis endormi jeudi soir, la tendance c'était que la Grande-Bretagne demeurait au sein de l'Union Européenne, le statu quo paralysant l'électeur dans l'isoloir semblait faire son œuvre, comme toujours. Comme des millions de Britanniques, je me suis couché en me disant que c'était décidé et j'imaginais Boris Johnson (le leader du camp pour le Brexit) prononcer le désormais célèbre "si j'ai bien compris, vous êtes en train de me dire : à la prochaine fois!". Ben non!! Comme des millions
Un chat est un chat, un Planificateur financier est un conseiller, pas un vendeur!
J'ai quitté la CIBC en 1993 entre autres parce que mon patron m'a ordonné de rappeler la dame de 85 ans à qui j'avais recommandé un portefeuille conservateur, pour lui dire que je m'étais trompé et que c'est le fonds de croissance asiatique qui lui faut (que nous avions convenu de pousser cette semaine-là). Je ne l'ai pas fait, j'ai quitté peu de temps après. Je suis content d'opérer depuis plus de 20 ans auprès d'une entreprise (Groupe financier PEAK) entièrement indépendante de tout impératif
Contributions électroniques au REER et au CELI. Adieu les chèques!!
Je suis très content d'annoncer aujourd'hui que PEAK a signé une entente avec la plupart des institutions financières pour permettre les contributions électroniques au REER, au CELI et dans certaines conditions, au compte d'investissements. En effet, en plus d'offrir depuis deux ans la possibilité de faire une contribution par courriel (sur réception d'un courriel du client, nous pouvons effectuer un prélèvement bancaire unique pour effectuer une contribution), nous pouvons maintenant être
MRCC2 : Pour plus de transparence!!
Cette année sera une grande année pour les investisseurs canadiens, pas vraiment du point de vue des rendements mais du point de vue des coûts de gestion et de la transparence. Les législateurs sont à revoir l'ensemble des informations qui doivent être communiquées aux clients des conseillers financiers et c'est une excellente nouvelle. Ce texte est long mais c'est important, absolument à lire, mais avec une heure devant vous.
Nouveau site web!
Bonjour,Certains clients ont remarqué que notre site web a subi une cure de rajeunissement au courant des dernières semaines. C’est un fait et c’est avec grand plaisir que je vous invite à le découvrir. Cette initiative s’inscrit dans notre démarche de toujours offrir une expérience-client supérieure. Nous en avons profité pour changer la façon dont les « Bulletinternet » sont diffusés et dont vous avez la première édition sous les yeux. La sécurité a également été grandement améliorée pour
Les résolutions du Planificateur Financier…
L'horloge vient de sonner et la nouvelle année est commencée. Au chapitre des résolutions autre que la remise en forme, la correction de petits défauts et travers, voici une petite liste suggérée par votre planificateur financier.15 résolutions pour mieux se sentir, financièrement.1) Faire son Bilan. Vous pourriez être surpris du résultat. Prenez la somme de ce que vous détenez d’un côté; maison, REER, placements, ameublement (approx), véhicules, autre. De l’autre, faites la somme de ce
L’informateur fiscal 2015
Dans le cadre de mon travail de planificateur financier, je dois entre autres me tenir à jour sur les lois fiscales afin de conseiller au mieux ma clientèle. C’est dans cette optique que j’assiste à une soixantaine d’heures de formation par année, dont plusieurs en fiscalité. Heureusement, c’est un sujet que j’aime. Pour ceux qui me connaissent depuis longtemps, ils savent que j’ai fait 12 mois de stage universitaire au ministère du Revenu du Québec et que la carrière en fiscalité uniquement a
Survol économique
Un tour d'horizon Dans mon travail, une foule de tâches sont effectuées sans que ma clientèle s'en aperçoive vraiment. Parmi ces tâches, celle de rencontrer les gestionnaires de portefeuille en est une que je privilégie, car cela me permet de rencontrer ceux que nous engageons pour gérer les actifs, anticiper les marchés, étudier les entreprises prometteuses, les régions dans le monde qui connaîtront une croissance intéressante ou qui, à l'inverse, sont à éviter. Au courant des dernières
Attention à la fraude!
Les fraudeurs sont hyperactifs! Nous avons tous à un moment donné de notre vie, été victime d'une fraude. Qu'elle soit mineure comme donner quelques sous pour une bonne oeuvre qui finalement ne recevra jamais notre don ou qu'elle soit plus importante comme celle qui a frappé les victimes de Norbourg, elle fait toujours plus mal à la victime que le simple appauvrissement qu'elle génère. Pour la victime, la fraude s'accompagne généralement de sentiments de honte, d'autodénigrement, de
2015 est là!!!
Un tout nouveau jour... Au risque de me répéter, je vous souhaite une bonne année 2015! Profitez de cette année pour vous occuper de votre santé physique et financière, pour vous focaliser sur les petits bonheurs que la Vie vous apporte, pour remercier les gens qui vous entourent pour la qualité de leur travail, pour le service qu'ils vous ont rendu, ou simplement pour être présents dans votre vie. Pour 2015, santé, bonheur et prospérité!De notre côté, nous vous remercions du privilège que