Au risque de me répéter, je vous souhaite une bonne année 2012! Profitez de cette dernière année sur Terre selon les Mayas, pour vous occuper de votre santé physique et financière, pour focusser sur les petits bonheurs que la Vie vous apporte, pour remercier les gens qui vous entourent pour la qualité de leur travail, pour le service qu’il vous ont rendu, ou simplement pour être présents dans votre vie. Pour 2012 donc, Santé, Bonheur et Prospérité!
De notre côté, nous vous remercions du priviliège que vous nous faites de nous avoir choisi pour être votre partenaire dans votre succès financier.
Les résolutions du Planificateur Financier…
L’horloge vient de sonner et la nouvelle année est commencée. Au chapitre des résolutions autre que la remise en forme, la correction de petits défauts et travers, voici une petite liste suggérée par votre planificateur financier.
14 résolutions pour mieux se sentir, financièrement.
- Faire son Bilan : Vous pourriez être surpris du résultat. Prenez la sommes de ce que vous détenez d’un côté; maison, REER, placements, ameublement (approx), véhicules, autre. De l’autre, faites la somme de ce que vous devez tel que l’hypothèque, les prêts personnels, soldes de cartes de crédit, etc. Vous pouvez prendre l’outil « papier » ou le lien vers un calculateur web offert par Fonds Dynamique.
- Réviser/Faire un testament : Contactez votre notaire (je peux vous fournir des références), utilisez les services de www.avocat.qc.ca ou écrivez-le à la main suivant ce modèle.
- Consulter sa cote de crédit : Equifax vous permettra pour un coût raisonnable, de vérifier s’il y a des choses qui ne vous appartiennent pas dans votre dossier.
- Sensibiliser ses enfants sur la valeur de l’argent : Il n’est jamais trop tôt pour le faire. J’ai participé à la rédaction d’un livre à paraître au courant des prochains mois sur le sujet, je pourrai vous en reparler.
- Donner l’exemple en vous intéressant à vos finances : Les gens passent généralement plus de temps à préparer leurs vacances de deux semaines que de préparer la retraite qui durera 30 ans… Outil Budget
- Dresser une liste de ses mots de passe dans un logiciel prévu pour cela ou minimalement sur papier : Personnellement, j’utilise LastPass
- Acheter un coffre fort : Il y en a d’excellents pour une centaine de dollars. Mettez-y tout papier qui vous embêterait de perdre dans un incendie.
- Contribuer au REER en début d’année ou sous forme de prélèvements réguliers : Nous pouvons vous offrir la fréquence hebdomadaire, aux deux semaines ou mensuelle.
- Sauver des arbres : Optez pour la version électronique de vos factures et relevés. Chez PEAK comme pour vos autres relations d’affaires, nous pouvons respecter ce choix.
- Revoir la structure de la dette et dresser des objectifs de remboursement : Je peux vous aider à revoir tout ça.
- Faire l’inventaire de ses assurances : vie, invalidité, santé, maladie grave, soins de longue durée, etc.
- Appeler mon planificateur financier pour un RDV plutôt que le contraire : Bien que nous effectuions un bon suivi, trop de clients attendent que nous les appelions pour fixer un RDV.
- Faire le ménage dans ma paperasse.
- Encourager quelqu’un à faire ce qui précède.
Au plaisir de vous revoir.
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